二。篩選-2客戶.銀行如何分類客戶？如何發(fā)展外貿(mào)客戶，篩選目標(biāo)客戶？保險從業(yè)人員如何找到目標(biāo) 客戶？以光大銀行為例:1，puka客戶Any客戶，銀行理財客戶，部分基金和信托的理財客戶，如何追蹤金融行業(yè)客戶問題1:如何找到金融銷售客戶？怎么找金融業(yè)務(wù)員客戶。

什么展會，電話營銷，跑相關(guān)渠道，同行合作，都是扯淡，大家都懂。大家一進(jìn)公司就會跟你說這個，等你真的做了一段時間你就知道了。你按照領(lǐng)導(dǎo)的要求一步一步做，一個月1萬1千5千辛苦。如果你運(yùn)氣好，遇到一個大單，可能會讓你突破到兩萬。也許這樣的收入狀態(tài)會讓你感到滿足，但是時間長了，你會發(fā)現(xiàn)你只有每天堅持做下去客戶，一旦有一天停止獲客，你的收入就會被切斷。

出賣自己的時間永遠(yuǎn)賺不到錢。我來說點(diǎn)不一樣的。既然不一樣，總有灰色的，道德缺失的東西。別看那些有道德潔癖的人。前面的數(shù)字已經(jīng)消失了好幾次，更深層次的后面再說。讓我從簡單的事情開始。永遠(yuǎn)不要停止獲取客戶的想法。老百姓這么廣，需要借多少人？那種方法就像大海撈針。我們應(yīng)該專注于建立渠道。1.最簡單的辦法就是去人民銀行發(fā)名片去“搶”客戶。

問題1:金融銷售怎么找客戶？30分鐘找有錢人，你得知道哪里有有錢人或者誰有這樣的資源。銀行理財客戶，部分基金和信托的理財客戶。還有高端物業(yè)業(yè)主、高端車主、高端會所、高爾夫球愛好者、企事業(yè)單位等。找到這樣的名單或者找到這樣的人。方法有很多。問題二:如何追蹤客戶 as銷售？10點(diǎn)第一:學(xué)會做人，拉近與客戶的距離。銷售人員每天都要和不同的客戶打交道。銷售人員只有處理好與客戶的關(guān)系，才有機(jī)會向客戶介紹你的產(chǎn)品。

首先，新手應(yīng)該是一個自信的人。在你心中沒有什么是不可能的，永遠(yuǎn)不要懷疑你的公司，永遠(yuǎn)不要懷疑你的產(chǎn)品，永遠(yuǎn)不要懷疑你的能力，相信你一定能征服客戶，客戶你會得到特別的尊重。當(dāng)遇到客戶開頭的一兩個冷眼或不熱情的態(tài)度時，商業(yè)新手心里要明白，這只是客戶你之前沒有完全理解的本能反應(yīng)，沒什么大不了的。千萬不要客戶 懷疑自己是否能在這里繼續(xù)工作一兩次。

廣撒網(wǎng)，多看人。1.有經(jīng)濟(jì)能力。找一個現(xiàn)在或?qū)矶几恫黄鸨ＹM(fèi)的人，只能讓推銷工作徒勞無功。2.有決定權(quán)。讓一個在家里或者生意場上都不說話的人來做購買決定，只會讓我們多繞幾個圈。3.人壽保險是有需求的。不要花太多時間在一個對人壽保險極度抵觸，或者自以為家里有錢可以承擔(dān)一切風(fēng)險的人身上。4.身心健康。對于健康過不了核保關(guān)的，或者品行不好，居心不良的，要及時放棄。

如果沒有特殊關(guān)系，一般不會指望能有國家政要、富豪的接見，遠(yuǎn)在外省的親戚也不方便拜訪。第一，體現(xiàn)專業(yè)性。理財經(jīng)理需要學(xué)習(xí)保險的專業(yè)知識，熟悉產(chǎn)品，從客戶的角度配置家庭整體資產(chǎn)。二。篩選-2客戶.客戶質(zhì)量決定保險銷售的成敗。要選擇客戶有經(jīng)濟(jì)能力，有決策權(quán)，容易接近，以女性為主客戶。每個階段多鎖定幾個客戶會提高成功率。

打電話其實是更高效的開發(fā)方式客戶，但是打電話需要有針對性。談?wù)摓槭裁创螂娫捄苤匾Ｎ铱偸翘貏e打電話。一般都是拿到展會名片確認(rèn)這個客戶是-2客戶，我才會打電話。因為國際電話也很貴，如果你打客戶No-2客戶，對方可能會馬上掛斷，這會讓你更沮喪。很多時候我們不敢打信客戶是因為擔(dān)心客戶會掛掉。

但是隨著你開始和多個客戶聊天，你會逐漸變得自信，知道如何和客戶聊天。當(dāng)你不那么緊張的時候，你可以更好地與客戶聊天，并且你愿意更經(jīng)常地打電話客戶打電話很重要，因為我們大部分業(yè)務(wù)員習(xí)慣發(fā)郵件，但是如果郵件太多，客戶可能根本不會看你的郵件。你打電話客戶后，通過簡單的交流告訴他你是做什么的，你的公司叫什么名字，你的郵箱是什么。

以光大銀行為例:1。puka客戶Any客戶。2.黃金客戶個人資產(chǎn)在我行每月達(dá)人民幣10萬元(含)以上；或辦理個人貸款30萬元(含)客戶。3.白金客戶在我行個人資產(chǎn)每月達(dá)到50萬元(含)；或辦理個人貸款80萬元(含)客戶。4.Diamond 客戶月末我行個人資產(chǎn)余額達(dá)到300萬元人民幣(含)；或客戶一次性轉(zhuǎn)賬100萬元以上至我行。

2.客戶忠誠度下降，企業(yè)利潤下降；3.向新客戶推銷產(chǎn)品成功率低，向舊客戶推銷產(chǎn)品成功率高；4.保持老的客戶可以讓銀行行業(yè)的競爭優(yōu)勢長久。銀行的服務(wù)已經(jīng)從標(biāo)準(zhǔn)化的細(xì)致服務(wù)階段發(fā)展到個性化的客戶參與階段，我們的工作人員每天都在不斷的維護(hù)老客戶為他們提供服務(wù)，及時跟進(jìn)。這是他們提高業(yè)務(wù)效率的方式，可見，成功的企業(yè)和成功的營銷者，都把留住老字號客戶作為企業(yè)和自身發(fā)展的重中之重。